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項目投資計劃書是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標之目的，在經(jīng)過前期對項目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧稀τ谡趯で筚Y金的風(fēng)險企業(yè)來說，項目投資計劃書就是企業(yè)的電話通話卡片。項目投資計劃書的好壞，往往決定了投資交易的成敗。對初創(chuàng)的風(fēng)險企業(yè)來說，項目投資計劃書的作用尤為重要，一個醞釀中的項目，往往很模糊，通過制訂項目投資計劃書，把正反理由都書寫下來。見后再逐條推敲。創(chuàng)業(yè)者這樣就能對這一項目有更清晰的認識?？梢赃@樣說，項目投資計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給了創(chuàng)業(yè)者自己。
一、作用項目投資計劃書一方面是為了獲得項目融資，另一方面，也是可行性研究的重要組成部分，它包括技術(shù)評價、經(jīng)濟評價和社會評價三個部分。技術(shù)評價主要是根據(jù)市場需求預(yù)測和原材料供應(yīng)等生產(chǎn)條件的調(diào)查，確定產(chǎn)品方案和合理生產(chǎn)規(guī)模，根據(jù)項目的生產(chǎn)技術(shù)要求，對各種可能擬定的建設(shè)方案和技術(shù)方案進行技術(shù)經(jīng)濟分析、比較、論證，從而確定項目在技術(shù)上的可行性。經(jīng)濟評價是項目評價的核心，分為企業(yè)經(jīng)濟評價和國民經(jīng)濟評價。企業(yè)經(jīng)濟評價亦稱財務(wù)評價，它從企業(yè)角度出發(fā)，按照國內(nèi)現(xiàn)行市場價格，計算出項目在財務(wù)上的獲利能力，以說明項目在財務(wù)上的可行性。國民經(jīng)濟評價從國家和社會的角度出發(fā)，按照影子價格、影子匯率和社會折現(xiàn)率，計算項目的國民經(jīng)濟效果，以說明項目在經(jīng)濟上的可行性。社會評價是分析項目對國防、政治、文化、環(huán)境、生態(tài)、勞動就業(yè)、儲蓄等方面的影響和效果。
二、如何寫好那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的項目投資計劃書，其最終結(jié)果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保項目投資計劃書能“擊中目標”，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)做到以下幾點：
1、關(guān)注產(chǎn)品在項目投資計劃書中，應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細節(jié)，包括企業(yè)所實施的所有調(diào)查。這些問題包括：產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?它的獨特性怎樣?企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價是多少?企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么?把出資者拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來，這樣出資者就會和創(chuàng)業(yè)者一樣對有興趣。在項目投資計劃書中，企業(yè)家應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事——商品及其屬性的定義對企業(yè)家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂項目投資計劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在世界上產(chǎn)生革命性的影響，同時也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。
2、敢于競爭在項目投資計劃書中，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰?他們的產(chǎn)品是如何工作的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點和不同點?競爭對手所采用的營銷策略是什么?要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然后再討論本企業(yè)相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，項目投資計劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業(yè)標準的領(lǐng)先者。在項目投資計劃書中，企業(yè)家還應(yīng)闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風(fēng)險以及本企業(yè)所采取的對策。
3、了解市場項目投資計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。項目投資計劃書中還應(yīng)包括一個主要的營銷計劃，計劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū)，明確每一項活動的預(yù)算和收益。項目投資計劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員?企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商?企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn)?此外，項目投資計劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細節(jié)問題。
4、行動方針企業(yè)的行動計劃應(yīng)該是無解可擊的。項目投資計劃書中應(yīng)該明確下列問題：企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場?如何設(shè)計生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品?企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少?企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備?解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。
5、管理隊伍把一個思想轉(zhuǎn)化為一個成功的風(fēng)險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導(dǎo)公司實現(xiàn)目標的行動。在項目投資計劃書中，應(yīng)首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。項目投資計劃書中還應(yīng)明確管理目標以及組織機構(gòu)圖。
6、計劃摘要項目投資計劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是創(chuàng)業(yè)者所寫的最后一部分內(nèi)容，但卻是出資者首先要看的內(nèi)容，它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相干的細節(jié)：包括對公司內(nèi)部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務(wù)戰(zhàn)略，公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。